ما هو غسل الأموال؟
غسل الأموال مصطلح لا يعني غسل المال بالصابون بل يشير إلى تحويل الأموال غير المشروعة المرتبطة بمصادر مثل الدعارة والمخدرات والكحول وتجارة الأعضاء إلى أموال تبدو قانونية ونظيفة، وينسب هذا المصطلح إلى زعيم المافيا الأميركي من أصل إيطالي آل كابون الذي استخدم متاجر غسل الملابس لتزوير الأرباح ودمج الأموال غير المشروعة بها، فمثلاً إذا كان الربح الحقيقي ألف دولار شهرياً يتم تسجيله عشرة آلاف دولار ليتم إدخال تسعة آلاف دولار غير مشروعة ضمن أرباح ظاهرها قانوني، أما اليوم فقد تطورت الأساليب لتشمل بيع السلع في مزادات بأسعار مبالغ فيها أو استغلال بعض الجمعيات الخيرية لغسل الأموال عبر تسجيل تبرعات وأسماء مستفيدين بمبالغ غير حقيقية، مع التأكيد أن ذلك لا ينطبق على جميع الجمعيات، كما تستخدم طرق أخرى مثل شراء العقارات والسيارات الفاخرة أو تحويل الأموال إلى عملات مختلفة أو إنشاء شركات والتعاقد مع مشاهير بمبالغ كبيرة، وبعد ذلك يتم توزيع الأموال على حسابات متعددة في بنوك مختلفة لتصعيب تتبعها، ويفضل البعض بنوك دول مثل سويسرا بسبب السرية المصرفية وفق قانون عام ١٩٣٤، إضافة إلى بنوك الأوفشور في دول ذات ضرائب منخفضة أو رقابة محدودة مثل بنما وجزر الكاريبي.
معلمة maalama.com
