مخطط بونزي
مخطط بونزي هو أسلوب احتيالي يقوم على إقناع الناس باستثمار أموالهم في مشروع يبدو مربحاً للغاية، مع الوعد بعوائد مرتفعة خلال مدة قصيرة. ويعتمد هذا الأسلوب على جذب المستثمرين من خلال الأرباح السريعة المعلنة، مما يدفع مزيداً من الناس إلى الدخول فيه طمعاً في الربح. ويظهر هذا النوع من الاحتيال عادةً حين يعجز القائم عليه عن الاستمرار في دفع الأرباح الموعودة، لأن هذه الأرباح لا تكون ناتجةً عن نشاط حقيقي، بل عن أموال المستثمرين الجدد.
ارتبط هذا المخطط باسم الإيطالي الأميركي شارلز بونزي، الذي عرف بقيامه بعمليات نصب واحتيال منذ شبابه، كما طرد من وظائف عدة وسجن سابقاً بتهمة تهريب المهاجرين. وقد بدأت أشهر محطات حياته في أواخر عام ١٩١٩، عندما أنشأ محفظة استثمارية ضمن مشروع قال إنه يقوم على الاتجار بالطوابع البريدية بين إيطاليا وأميركا.
ادعى بونزي أن هذا المشروع يحقق فائدة تصل إلى ٤٠٠%، ونجح في إقناع أقاربه في بوسن بالاستثمار فيه. ثم منح مستثمريه أرباحاً مالية كبيرة، فوعدهم بنسبة ٥٠% من المبلغ المستثمر خلال ٤٥ يوماً، أو ١٠٠% خلال ٩٠ يوماً، وهو ما جعل عرضه مغرياً وسهل الانتشار بين الباحثين عن الربح السريع. ومن العلامات التي تكشف هذا الاحتيال المبالغة في الوعود، والثبات غير الطبيعي في الأرباح، وغموض النشاط الاستثماري، واعتماد استمرار المشروع على تدفق أموال مشتركين جدد.
انتشر الخبر بسرعة كبيرة حتى وصل إلى ولايات أخرى، وبدأ المستثمرون يتهافتون على بونزي ومحفظته الاستثمارية، حتى تجاوز عددهم أربعين ألف مستثمر. وبذلك أصبح اسم بونزي مرتبطاً بهذا النوع من الاحتيال المالي الذي ينكشف غالباً عندما تتزايد طلبات سحب الأموال، أو يتباطأ دخول مستثمرين جدد، أو تبدأ التناقضات في الظهور بين الأرباح المعلنة وحقيقة النشاط القائم.
ارتبط هذا المخطط باسم الإيطالي الأميركي شارلز بونزي، الذي عرف بقيامه بعمليات نصب واحتيال منذ شبابه، كما طرد من وظائف عدة وسجن سابقاً بتهمة تهريب المهاجرين. وقد بدأت أشهر محطات حياته في أواخر عام ١٩١٩، عندما أنشأ محفظة استثمارية ضمن مشروع قال إنه يقوم على الاتجار بالطوابع البريدية بين إيطاليا وأميركا.
ادعى بونزي أن هذا المشروع يحقق فائدة تصل إلى ٤٠٠%، ونجح في إقناع أقاربه في بوسن بالاستثمار فيه. ثم منح مستثمريه أرباحاً مالية كبيرة، فوعدهم بنسبة ٥٠% من المبلغ المستثمر خلال ٤٥ يوماً، أو ١٠٠% خلال ٩٠ يوماً، وهو ما جعل عرضه مغرياً وسهل الانتشار بين الباحثين عن الربح السريع. ومن العلامات التي تكشف هذا الاحتيال المبالغة في الوعود، والثبات غير الطبيعي في الأرباح، وغموض النشاط الاستثماري، واعتماد استمرار المشروع على تدفق أموال مشتركين جدد.
انتشر الخبر بسرعة كبيرة حتى وصل إلى ولايات أخرى، وبدأ المستثمرون يتهافتون على بونزي ومحفظته الاستثمارية، حتى تجاوز عددهم أربعين ألف مستثمر. وبذلك أصبح اسم بونزي مرتبطاً بهذا النوع من الاحتيال المالي الذي ينكشف غالباً عندما تتزايد طلبات سحب الأموال، أو يتباطأ دخول مستثمرين جدد، أو تبدأ التناقضات في الظهور بين الأرباح المعلنة وحقيقة النشاط القائم.
معلمة maalama.com
