هل سمعت عن شخص أو التقيت بشخص يعدك بالثروة بأقل مجهود، عن طريق استثمار أموال قليلة وأخذ مكاسب مضمونة وكبيرة؟ إن كان هذا الأمر قد حدث معك فاعلم أنك في الغالب كنت ستقع فيما يُعرف بـ"فخ بونزي"، الذي يستعمله المحتالون للاستيلاء على أموال المستثمرين، فما هذا الفخ؟
ما "فخ بونزي"؟
فخ بونزي هو نوع من الاحتيال المالي يدفع فيه المحتال أموال المستثمرين الجدد أرباحاً للمستثمرين الأقدم، وهم يعتقدون -حينها- أن أموالهم تُستثمر وتدر عليهم الأرباح، وسمّي هذا النوع بـ"بونزي" على اسم تشارلز بونزي، الذي كان أحد أكبر المحتالين الإيطاليين الأميركيين في القرن العشرين، حيث قام بأكبر عمليات الاحتيال المالي في زمنه، حيث خسر المستثمرون مع بونزي ما يقدر بنحو ٢٠ مليون دولار، وقُبض عليه بتهمة الاحتيال في عام ١٩٢٠.
كيف يعمل "فخ بونزي"؟
عن طريق جذب المستثمرين بوعود مفادها أن العوائد عالية بدون مخاطر، والحقيقة أن أموالهم تُجمع لدفع الأرباح للمستثمرين الأقدم وإبقائهم في الخدعة، دون استثمار لأي من الأموال في الواقع، والاكتفاء باستخدام الأموال لدفع الأرباح للمستثمرين الأقدم والحفاظ على استمرار الاحتيال، وهكذا دواليك.
متى ينهار "فخ بونزي"؟
عندما لا يتمكن المحتال من العثور على المزيد من المستثمرين الجدد، ففي تلك اللحظة لا يمكن للمستثمرين الأقدم استرداد أموالهم، ليكتشف الجميع وجود فخ ينهب الأموال لا أكثر.
علامات تنذر بأنك الضحية المحتملة!
من المهم أن تكون على دراية بأنك قد تكون الضحية القادمة لـ"فخ بونزي" وهناك علامات لذلك من بينها: وعود بعوائد عالية بدون مخاطر، عدم وجود شفافية حول كيفية استثمار الأموال، ضغط على المستثمرين للاستثمار بسرعة، وعد بالاستثمارات غير العادية أو الخفية.
الفرق بين "الفخ الهرمي" و "فخ بونزي"
الفخ الهرمي هو نوع من الاحتيال يدفع فيه المستثمرون الجدد أرباح المستثمرين الأقدم، بالإضافة الى عمولة لتجنيد مستثمرين جدد، دون أي استثمار للأموال في الواقع، مع تجنيد المستثمرين الجدد لإقناع مزيد من الضحايا والحفاظ على الاحتيال مستمراً، وهو أهم فارق بينه وبين "فخ بونزي"، الذي يكتفي بتقديم أموال المستثمرين الجدد للمستثمرين الأقدم.
ملك "فخ بونزي"
هناك العديد من المحتالين الذي استخدموا "فخ بونزي" للاحتيال، لكن أشهرهم "برنارد مادوف"، الذي كان مديراً استثمارياً أميركياً أسس شركة للاستثمار العالمية "أبلانت" عام ١٩٦٩، وكانت "أبلانت" واحدة من أكبر عمليات الاحتيال المالي في التاريخ، حيث خسرت ما يقدر بنحو ٦٥ مليار دولار من أموال المستثمرين، وقُبص على مادوف بتهمة الاحتيال وحُكم عليه بالسجن لمدة ١٥٠ عاماً.
